Belangrijke principes van Risico Management:
Risico management gaat over het identificeren, evalueren en beheersen van de risico’s die gepaard gaan met traden. Het doel is om verliezen te beperken en te voorkomen dat je een groot deel van je kapitaal verliest door een enkele verkeerde beslissing of een reeks van slechte trades.
- Maximaal risicopercentage per trade:,
Dit principe stelt dat je nooit meer dan een bepaald percentage van je totale handelskapitaal riskeert op een enkele trade. Een veelgebruikte regel is om niet meer dan 1-2% van je kapitaal per trade te riskeren. Dit zorgt ervoor dat zelfs een reeks van verliesgevende trades je niet uit de markt zal dwingen.
- Gebruik van Stop-Loss Orders:,
Een stop-loss is een vooraf ingestelde order om een positie automatisch te sluiten als de prijs een bepaald niveau bereikt. Dit helpt om je verliezen te beperken en voorkomt dat een verliesgevende trade te veel schade aanricht aan je portefeuille.
- Risk/Reward verhouding:,
Dit is de verhouding tussen het potentiële risico en de potentiële beloning van een trade. Een goede risk:Reward verhouding is doorgaans 1:2 of hoger. Dit betekent dat voor elke €1 die je riskeert, je een winst van €2 of meer nastreeft. Dit helpt om ervoor te zorgen dat zelfs als je minder dan de helft van je trades wint, je nog steeds winstgevend kunt zijn.
- Diversificatie:,
Het spreiden van je investeringen over verschillende markten, sectoren, of activa om het risico te verminderen. Het idee is dat als één investering slecht presteert, dit gecompenseerd kan worden door een andere investering die het goed doet.
- Positiegrootte bepalen: ,
De grootte van je positie moet worden bepaald op basis van je risicobereidheid en de volatiliteit van het instrument dat je verhandelt. Het gebruik van een standaardformule zoals de position sizing formule helpt je om het juiste aantal aandelen of contracten te kopen, afhankelijk van de afstand tot je stop-loss niveau.
Belangrijke principes van Money Management (Geldbeheer)
Belangrijke principes van Money Management:
- Kapitaalbehoud:
Het doel is om te voorkomen dat je al je handelskapitaal verliest. Dit betekent dat je altijd moet handelen met het doel om je bestaande kapitaal te beschermen voordat je aan winst denkt. Bijvoorbeeld, als je een reeks verliesgevende trades hebt, overweeg dan om je inzet te verkleinen totdat je weer meer vertrouwen hebt in je strategie.
- Gebruik van Winsten voor Nieuwe Trades:
Gebruik alleen een deel van je gemaakte winst voor nieuwe trades in plaats van al je winst te herinvesteren. Dit helpt om je risico te beheersen en tegelijkertijd te profiteren van de gemaakte winsten.
- Bepalen van Inzet per Trade:
Je moet bepalen hoeveel van je kapitaal je bereid bent te gebruiken voor elke afzonderlijke trade. Dit wordt vaak gedaan door een percentage van het totale kapitaal te kiezen (bijvoorbeeld 2% per trade). Dit helpt om verliezen te beperken en zorgt ervoor dat je genoeg kapitaal overhoudt om door te gaan met traden.
- Winstneming en Herinvestering:
Besluit van tevoren wanneer je winst neemt. Dit kan bijvoorbeeld zijn wanneer je een bepaalde procentuele stijging hebt behaald, of wanneer de prijs een specifiek doel heeft bereikt. Daarnaast moet je beslissen of je een deel van de winst opnieuw investeert of veiligstelt.
- Gebruik van Hefboomwerking:
Bij het gebruik van hefboomwerking (leverage), zoals bij veel derivaten (CFD’s, futures), is het belangrijk om te begrijpen dat je met een relatief klein bedrag een grotere positie kunt beheersen. Dit vergroot niet alleen je potentiële winst, maar ook je potentiële verlies. Beperk het gebruik van leverage en zorg ervoor dat je voldoende marge aanhoudt om margin calls te voorkomen
Cheatsheet
Risk Management Cheat Sheet (abonnement vereist voor downloaden/bekijken)